职责 ；一、负责全国各司的授信业务：1、信贷业务包括：1.1 办理流动资金贷款业务，每年需进行额度审批；合同、协议的签署；进行借款、还款等业务操作。1.2 办理银行资金池业务，每年进行额度审批；合同、协议的签署；境内公司之间的借款、还款；计划还款、利息等业务操作。1.7 按集团决定各银行之间开展的授信业务，1.8 制作全国信贷款情况表。2、内保外贷款2.1 办理内保外贷业务。3、土地融资3.1 固定资产融资项目。二、全国资金管理 1、中国组资金表、全国资金表的编制。1.1 每日编制全国资金表。1.2 编制全国资金预算表。2、资金管理及调拨2.1 每日查阅全国资金使用情况，每周支付日（周二、周五）安排资金调拨。2.2 协助上司完成集团往来款、货款清理。2.3 协助完成全国各司每月工资、税款、费用的调款2.4 留意资金的使用情况，如有特殊情况需向上司反映。3、增加资金收益 3.1 资金较多的公司与各银行签署协定存款。 3.2 如资金使用情况允许，存取七天通知存款。 3.3 如资金使用情况允许，购买保本型理财产品。三、银行业务1、银行事务1.1 全国各司开立一般户。1.2 全国各司一般户销户。1.3 银行帐户的变更：法人变更、经营地址变更、经营范围变更、受益人等事务。1.4 银行审计工作，询证函、打印企业信用报告。四、银行帐户管理1、帐户统计表1.1 中国组银行统计表：全国银行帐户更新，每月15号更新并发邮件给有关同事。 1.2 各司银行基本户存款人查询密码统计表，每月15日更新。 2、资金系统 2.1 资金系统新增、维护。 3、招商银行、中国银行银企直联 3.1新增公司需于招商银行办理银企直联业务，将其设置于集团网银内，能于资金系统读取其银行数据、制作余额调节表及进行付款处理。 3.2新增公司需于中国银行办理银企直联业务，将其设置于集团网银内，能于资金系统读取其银行数据、制作余额调节表及进行付款处理。。五、各司文件存档并保管。1、税务及银行文件1.1 广州管辖各司税务文件的保管。1.2银行开户、销户文件的保管，500分公司印鉴卡的保管。1.3 广州管辖各司收据的保管工作。六、与南部财务主管沟通，协调完成各项工作。沟通联系:　 —对内: 与部门主管建立有效沟通及协调，确保各项政策顺利执行。—对外: 与银行沟通，保持良好合作关系，以确保达到国家有关法规。 职能类别：资金专员 关键字：银行资金管理信贷资金调拨授信流动资金贷款银行帐户管理询证函资金使用资金预算表